Blanqueig de diners.html
 
| ca | de | en | es | fr | it | nl | no | pl | pt | ru | ro | fi | sv | tr | vo |


 

El blanqueig de diners és l’acció de dissimular l’origen de diners adquirits de forma il·legal amb la finalitat de reinvertir-los en activitats legals.

El blanqueig de diner és un element de les tècniques de la criminalitat financera que permet als delinqüents disposar, utilitzar i gaudir del producte de les seves activitats delictives.

edita Origen de l’expressió “blanqueig de diners”

Actualment l’expressió blanqueig de diners és força popular encara que per entendre a que es refereix cal anar a l’origen de l’expressió. Sobre aquest origen hi ha dues teories:

El diner adquirit il·legalment s’anomena popularment diner negre o diner brut, sobretot quan és el producte dels delictes més execrables com el tràfic d’armes, el tràfic de drogues, el segrest, el tràfic d’essers humans o altres activitats mafioses. Transformar aquest diner negre o brut a diner net per tal de donar-li una aparença honesta pren el nom de blanqueig.

Un altre possible origen de l’expressió és el fet que l’any 1928 Al Capone un dels principals caps mafiosos de Chicago, va comprar una cadena de bugaderies anomenades Sanitary Cleaning Shops. Aquesta façana legal li permetia reciclar els diners obtinguts amb les seves activitats delictives, ingressant-los a les entitats financeres com si es tractés del producte de la seva activitat legal.

Al Capone mai va ser detingut i condemnat pels nombrosos crims de tot tipus que va realitzar. Per contra va anar a la presó condemnat per frau fiscal. Aquest fet demostra la gran importància i al mateix temps la gran dificultat que te el blanqueig dins de les organitzacions criminals.

edita Els mètodes per blanquejar diner

La gran importància que per les organitzacions criminals te el blanqueig de diners, fa que dediquin gran part dels seus esforços a aquesta activitat. Per aquest motiu els mètodes utilitzats pels criminals per tal de blanquejar són múltiples i variats. A continuació detallem alguns dels mètodes més habituals i coneguts que utilitzen els blanquejadors:

  • Compra de bens al comptat. La compra de bens d’elevat valor facilita als membre d’organitzacions criminals de poder gaudir del producte de les seves activitats. Mitjançant aquesta tècnica i revenent els productes adquirits també blanquegen diner. Habitualment si es tracta de productes d’alt valor els posen o els inscriuen a nom d’homes de palla, encara que els utilitzen ells.
  • Casinos. Compra de fitxes de casinos amb diner en efectiu i obtenció de xecs un cop descanviades novament les fitxes.
  • Loteries. Compra en efectiu i amb una “prima” de bitllets de loteria premiats per tal de donar aparença legal als diners.
  • Empreses legals amb ingressos en efectiu. Compra d’empreses amb activitats legals que ingressin grans quantitat en efectiu com restaurants, bars, discoteques i comerços de tota mena per tal d’incloure en els seus ingressos bancaris diners procedents d’activitats il·lícites inflant la xifra de negoci aparent de les activitats legals.
  • Compra de bens amb valors alterats. Els blanquejadors compren terrenys i immobles dels quals n’escripturen i en paguen una bona part amb diner negre, sense declarar. Al cap del temps revenen els terrenys o immobles declarant el preu real, paguen els seus impostos per la plusvàlua aparentment produïda, i blanquegen el seu diner.
  • Auto crèdits. El criminal tramet una suma de diner a un còmplice, aquest mitjançant uns documents preparats a l’efecte, fa un préstec al criminal que ja els utilitza legalment. El calendari de retorn del préstec dona als delinqüents un altre mitjà per justificar la circulació de diners. Per aprofitar els avantatges d’aquest sistema els préstecs es fan entre delinqüents i còmplices ubicats en diferents països.
  • La tècnica dels barrufets. Consisteix en agrupar grans sumes de diners en comptes bancaris per mitjà de petits ingressos efectuats per un gran nombre de persones simulant que es tracta de petites operacions comercials.
  • Complicitat bancària. Corrupció d’empleats de banca per tal de facilitar les operacions de blanqueig a les organitzacions delictives.
  • Empreses de transferències de fons i agencies de canvis. Faciliten en gran manera la mobilitat dels fons dels blanquejadors, el canvi d’una moneda a un altre i la transformació de diner en efectiu a diner ingressat en compte, xecs bancaris o xecs de viatge.


edita Dispositius internacionals i estatals de lluita contra el blanqueig

Els membres de G7, que més endavant va esdevenir el G8, van crear el 1989 el Grup d’Acció Financera contra el blanqueig de capitals, GAFI. El GAFI és l’organisme internacional que marca les pautes de la lluita contra el blanqueig de diners i la lluita contra el finançament del terrorisme.
All Right Reserved © 2007, Designed by Stylish Blog.